UNIDAD DE ADMINISTRACION DE RIESGOS DE LEGITIMACION DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACION DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA
Seguros Corporativos, C.A., siempre en cumplimiento de las normativas y regulaciones impuestas por el Estado Venezolano, en pro de la seguridad de todas aquellas operaciones que pudieran efectuarse por medio de empresas aseguradoras, consideradas fraudulentas con el fin de legitimar capitales, financiar actividades terroristas, y el financiamiento de armas de destrucción masiva, responsablemente procedió a desarrollar su Manual de Políticas, Normas y Procedimientos de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, el cual está aprobado por la Junta Directiva y la Superintendencia de la Actividad Aseguradora, configurándose como fuente de consulta obligatoria y permanente sobre las actuaciones que todos debemos emprender con la Debida Diligencia y Buena Fe, poniendo en práctica una serie de estrategias y políticas, diseñadas para mitigar los riesgos asociados a las actividades ilícitas, que migran con la globalización a las instituciones financieras.
Para tales controles, se da cumplimiento a las políticas “Conozca su Cliente“, “Conozca su Empleado“, “Conozca su Proveedor de Servicios“, “Conozca su Reasegurador” “Conozca su Marco Legal” y “Conozca su Intermediario”, así como la supervisión en el cumplimiento de las normas, la creación, conservación y mantenimiento de los registros de clientes, de los Reportes Sistemáticos, de Actividades Sospechosas y los canales de comunicación entre todas las áreas de la empresa. Todo ello de acuerdo a los previsto en la Providencia Nº SAA-8-004-2021 de fecha 08 de Febrero de 2021, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 42.128 de fecha 17 de Mayo de 2021.
Establecer y unificar las políticas, normas y procedimientos continuos y
permanentes diseñados especialmente de acuerdo al nivel de riesgo, que como mínimo se deben seguir, con el fin de mitigar los riesgos de que sean utilizados como instrumento para la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva a través de la comisión de las actividades ilícitas establecidas en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.
Evitar que la empresa sea utilizada para la Legitimación de Capitales el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva provenientes de las actividades ilícitas establecidas en el marco legal vigente y participar activamente en el cumplimiento de las obligaciones establecidas en el marco legal vigente.
Adicionalmente la UNIDAD DE ADMINISTRACION DE RIESGOS DE LEGITIMACION DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACION DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA, a los fines de reforzar los controles contempla la implementación de una Matriz de Riesgo la cual permita hacer una evaluación completa del cliente y así poder determinar en nivel de riesgo de cada uno para la empresa. La referida Matriz muestra los Factores de Riesgo de UARLC/FT/FPADM de Clientes, ponderados en función a un valor y puntaje obtenidos, los cuales determinan o determinarán el nivel de riesgo alcanzado para cada cliente de esta empresa aseguradora. Los factores antes definidos, no son únicos, sino que contienen los denominados sub-factores que alimentan matrices independientes a su vez, en correspondencia a la normativa vigente. También se toma en consideración las 40 recomendaciones del GAFIC/GAFI, a los fines de sustentar los lineamientos que nos permiten reforzar los controles dentro de la Organización.